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Autor: Thomas Breithaupt · Zuletzt aktualisiert: 04.09.24
Börse/Aktien · 7 Min. Lesedauer
Die JDC Group AG ist ein führender Anbieter von Finanztechnologie und -dienstleistungen, der sich auf die Digitalisierung und Automatisierung von Finanzprozessen spezialisiert hat. Das Unternehmen bietet digitale Plattformlösungen unter den Namen Jung, DMS & Cie., allesmeins, Geld.de und FiNUM für Versicherungen und Finanzberater an. Mit starken Partnerschaften und einer klaren Wachstumsstrategie hat sich die JDC Group als zentrale Größe im deutschen Finanzsektor etabliert, insbesondere durch ihre Ausrichtung auf moderne digitale Lösungen.
Das Wichtigste zur JDC Group Aktie:
Das Wichtigste zu den JDC Group Anleihen:
Die JDC Group AG wurde 2004 unter dem Namen Aragon AG gegründet. Sie hat sich von einem Finanzvertrieb zu einem führenden Anbieter von Finanztechnologie und -dienstleistungen entwickelt, insbesondere durch die Digitalisierung von Beratungs- und Verwaltungsprozessen im Finanzsektor. Der Vorstand der JDC Group AG ist eine konstante, die fast bis zur Gründung zurückgeht. Dr. Sebastian Grabmaier, Pionier des digitalen Finanzvertriebs und Investment Profi Ralph Konrad sind seit 2006 und 2005 im Vorstand.
Die JDC Group bietet digitale Plattformlösungen für Finanzberater und Versicherungen an. Ihre Kernkompetenzen liegen in der digitalen Verwaltung von Versicherungsverträgen und der Bereitstellung integrierter Beratungsdienste. Zusammen digitalisiert die JDC Group über 18.000 Produkte von 500 Produktgesellschaften im deutschen, österreichischen & osteuropäischen Versicherungs- & Fondsmarkt auf verschiedenen Plattformen. Zu den größten Plattformen der JDC Group gehören:
Das digitale Maklerverwaltungsprogramm iCRM von Jung DMS & Cie. gehört nach Umfragen unter den Maklern zu den Top 3 Angeboten in dem Bereich.
Jung, DMS & Cie. arbeitet mit einer Vielzahl von namhaften Versicherungsgesellschaften zusammen, darunter Allianz, AXA, HDI, Zurich, Signal Iduna und seit Ende 2023 auch mit der Sparkasse und der Versicherungskammer Bayern (VKB). Diese Partnerschaften ermöglichen es dem Unternehmen, ein breites Spektrum an Versicherungsprodukten anzubieten und maßgeschneiderte Lösungen für Finanzberater und ihre Kunden zu entwickeln.
Es freut uns daher sehr, dass wir nach erfolgreicher Projektarbeit die Zusammenarbeit mit den Sparkassen über den S-Versicherungsmanager nun neben der Provinzial auch in das Geschäftsgebiet der VKB ausdehnen können.
CFO JDC Group AG
Ralph Konrad
Die JDC Group Aktie hat seit ihrem Börsengang im Jahr 2005 eine signifikante Entwicklung durchlaufen, geprägt von großen Schwankungen in den ersten Jahren über ein paar ruhige Jahre zu einem Aufwärtstrend in den letzten Jahren, besonders aufgrund der Digitalisierung und neuen, strategischen Partnerschaften. Die JDC Group Aktie war ein klarer Gewinner im Pandemiejahr 2021 mit einem Plus von 161 %. Das beste Jahr für die JDC Group Aktie war 2015 mit einer Performance von +230,7 %.
Die Unternehmenszahlen entwickeln sich aktuell positiv. Die Umsatzerlöse der JDC Group steigen in den ersten drei Monaten 2024 gegenüber dem Vorjahr um rund 22 Prozent auf 53,3 Mio. EUR. Das EBITDA lag ebenfalls mit 4,1 Mio. EUR rund 28 Prozent über dem Ergebnis im Vorjahresquartal. Im ersten Quartal 2024 beträgt das Umsatzwachstum bereits 25 % auf 106 Mio. Euro.
| Jahr | Umsatz (Mio. EUR) | Umsatzwachstum (%) |
|---|---|---|
| 2016 | 78,00 | 4,00 |
| 2017 | 84,00 | 7,69 |
| 2018 | 95,00 | 13,10 |
| 2019 | 111,00 | 16,84 |
| 2020 | 122,00 | 9,91 |
| 2021 | 146,00 | 19,67 |
| 2022 | 156,00 | 6,85 |
| 2023 | 171,00 | 9,62 |
| 2024e | 218,00 | 27,49 |
| 2025e | 257,00 | 17,89 |
| 2026e | 288,00 | 12,06 |
| 2027e | 307,00 | 6,60 |
| 2028e | 334,00 | 8,79 |
| 2029e | 442,00 | 32,34 |
Diese Einschätzungen stammen von verschiedenen Analysten, die die Aktie regelmäßig bewerten. Die Bewertungen in der Liste gehen bis 2019 zurück und schließen regelmäßige Bewertungen der gleichen Analysten mit ein.
Für detaillierte Informationen können Sie die Investor Relations Seite der JDC Group AG besuchen, die aktuelle Analystenerwartungen der JDC Group Aktie auflisten. Das Kursziel wurde von den Bewertungen im Jahr 2024 zwischen 30 und 38 € geschätzt, bei einem aktuellen Kurs von 23,20 € (September 2024). Damit liegt der aktuelle Kurs etwa 26 % unter dem Allzeithoch von 31,69 €.
Die edisongroup begründet das Kursziel von 38 € mit dem starken Umsatzwachstum und steigendes EBITDA:
Angesichts der Leistung von JDC in H124 haben wir unsere Schätzungen auf das obere Ende der Spanne angehoben. – von 34,04 € auf 38,20 €.
Wir wachsen nun im Plattformgeschäft mit der Geschwindigkeit, die wir uns und unseren Aktionären vorgestellt haben und sind auch in unserem Beratungsgeschäft wieder auf Spur.
CEO JDC Gorup AG
Dr. Sebastian Grabmaier
Die Anleihen der JDC Group AG sind als Inhaberschuldverschreibungen konzipiert und werden im Freiverkehr der Frankfurter Wertpapierbörse gelistet. Zweck dieser Anleihen ist es, Mittel für das Wachstum und die Expansion der JDC Group zu generieren. Die Anleihen werden über das einhundertprozentige Tochterunternehmen Jung, DMS & Cie. AG ausgegeben.
JDC Group Anleihe 2019/2024:
Ralph Konrad auf anleihen-finder.de über die Herausgabe der neuen Anleihe, obwohl die andere Anleihe noch läuft:
Wir könnten mit der bestehenden Liquidität und dem Cashflow bis zum Ende der Anleihenlaufzeit die Anleihe auch komplett tilgen. Wir haben uns dennoch dazu entschieden, die Anleihe zu refinanzieren und zu verlängern, um die derzeit sehr attraktiven Marktchancen nutzen zu können: Der Markt konsolidiert und da wollen wir als Konsolidierer dabei sein.
JDC Group Anleihe 2023/2028:
Die JDC Group verfolgt eine ambitionierte Wachstumsstrategie, die auf dem Ausbau ihrer digitalen Plattformen und der Erschließung neuer Märkte im Bereich Versicherung- und Finanztechnologie basiert. Besonders im Fokus stehen die Expansion in internationale Märkte und die Einführung innovativer digitaler Services. Gezielte Investitionen in Technologien und strategische Kooperationen mit führenden Versicherungsgesellschaften treiben dieses Wachstum voran. Daher eignet sich die JDC Group Aktie als langfristige Anlage für die Zukunft. Zu den Vorteilen einer Investition zählen:
Darüber hinaus prüft die JDC Group aktiv mögliche Übernahmen von kleineren FinTech-Unternehmen und strategische Allianzen, um ihre Marktposition weiter zu stärken. Zu den größten und wichtigsten Übernahmen in der Vergangenheit von der JDC Group AG gehören:
Die langfristigen Aussichten für die JDC Group AG sind vielversprechend, unterstützt durch die zunehmende Digitalisierung im Finanzsektor und das robuste Wachstum bei digitalen Versicherungslösungen. Durch weitere Kooperationen, wie den langfristigen Kooperationsvertrag mit einem der größten europäischen Versicherungsunternehmen, hat JDC seine Position als führender Anbieter von Finanztechnologien weiter gefestigt. Als Wachstumsaktie mit geringer Marktkapitalisierung müssen Anleger aber wie immer vorsichtig sein. Die Volatilität ist durch äußere Einflüsse wie Bewertungen und Markttrends hoch. Neben der Abhängigkeit von Markttrends spielt die allgemeine, technologische Entwicklung eine große Rolle. Dr. Sebastian Grabmaier, CEO der JDC Group AG, betont die Bedeutung der Nachhaltigkeit in Versicherungen.
Der Technologiebereich reagiert sehr stark auf neue Errungenschaften, wie kürzlich anhand von künstlicher Intelligenz (KI) deutlich wurde. Die Künstliche Intelligenz spielt eine immer größere Rolle in der Versicherungsbranche und beeinflusst die technologische Entwicklung maßgeblich. Diese fortschrittlichen Technologien bieten der JDC Group aber auch neue Chancen in der Zukunft der Versicherungsbranche. Investoren sollten jedoch die Volatilität beachten, die durch äußere Einflüsse wie Bewertungen und Markttrends verstärkt wird. Der Technologiebereich reagiert besonders stark auf neue Entwicklungen, wie zuletzt die Top-KI Aktien um Nvidia und Co. gezeigt haben.
Insgesamt bietet die JDC Group AG mit ihrer strategischen Ausrichtung und den neuen Partnerschaften eine solide Grundlage für langfristiges Wachstum, doch sollten Anleger die Risiken durch Marktschwankungen, technologische Abhängigkeiten und Konkurrenz nicht vergessen.
Thomas Breithaupt
Redakteur
Mit einer Leidenschaft für Technik- und Finanzthemen war der Schritt vom Physikstudium zum Wirtschaftsjournalismus vorprogrammiert. Das analytische Denkvermögen hilft, sachlich zu berichten und neben der Entwicklung von Software eine fundierte Berichterstattung zu erstellen. Zwischen den Recherchen hilft Sport dabei, einen klaren Kopf zu bewahren und hält fit für den Surfurlaub.
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