Der Entnahmeplan – sorgenfrei in den Ruhestand

Die Vorteile eines Entnahmeplans 

Indem der Anleger sein verbleibendes Geld so lange wie möglich in dem Investmentfonds investiert lässt, kann er an künftigem Wachstum teilhaben und erhält gleichzeitig einen Einkommensstrom während seiner Rente. 

Kontoinhaber können von durchschnittlichen Rückgabewerten profitieren, die häufig über den normalen Verkaufspreisen liegen, wenn sie wiederkehrende Entnahmen vornehmen. Auf diese Weise können sie höhere Anteilspreise erzielen, als wenn sie alles auf einmal abheben würden.

Diese Art von Plan bietet auch steuerliche Vorteile. Langfristige Gewinne werden zu einem niedrigeren Satz besteuert, weil Entnahmen aus dem

Kapital getätigt werden. Um von dieser besseren steuerlichen Behandlung bei einem Auszahlplan zu profitieren, nutzen viele Menschen diese Pläne als Teil ihrer Steuerplanungsstrategien.

Solange die Wertentwicklung der Anlage höher ist als die Entnahmerate, wird das Geld des Anlegers weiterwachsen. Es liegt also ein Entnahmeplan ohne Kapitalverzehr vor. Die meisten Anleger ziehen es vor, ihre Ausgaben zu planen, nachdem sie die Ansparphase abgeschlossen haben, damit ihr Geld lange reicht. Dies kann auf verschiedene Weise erreicht werden, z. B. durch die Verwaltung eines Portfolios und den regelmäßigen Verkauf von Vermögenswerten, durch Investitionen in Wertpapiere, die Erträge erwirtschaften oder durch den Kauf einer Rentenversicherung.