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Autor: Thomas Breithaupt · Zuletzt aktualisiert: 01.08.24
Wirtschaft Finanzen Börse/Aktien · 9 Min. Lesedauer
Die meisten älteren Technologie ETFs spezialisieren sich auf die IT-Branche, der im letzten Jahr einen erheblichen Einbruch erlitten hat. Dennoch war die Performance von IT-ETFs in den letzten 5 Jahren vergleichsweise stark. Mit der Entwicklung der Technologie entwickeln sich auch die ETFs weiter, indem neue Unternehmen aus den Bereichen künstliche Intelligenz, Cybersicherheit, Roboter, Biotechnologie und Quantentechnologie im Fokus stehen. Dazu hat man als Investor auch die Möglichkeit in die technologische Entwicklung von bestimmten Märkten zu investieren, wie z.B. Asien, Nordamerika, Europa oder einzelne Länder wie Indien oder die USA.
Das Wichtigste zu Technologie ETFs:
Nach einem signifikanten Markteinbruch war die Performance von Technologie ETFs im Vergleich häufig besser. In fast jeder Aufwärtsbewegung des Marktes war der Aufwärtstrend in der Technologiebranche am stärksten.
Der Einfachheit halber und in der Gewissheit, nichts zu verpassen, bieten börsengehandelte Fonds (Exchange Traded Funds, ETFs) die Möglichkeit, viele der größten Namen der Big Tech in einer einzigen Position zu halten. Mit der Möglichkeit, Dutzende oder sogar Hunderte von Tech-Aktien zu halten, können Technologie ETFs selbst in den besten Zeiten eine kluge Alternative zur Aktienauswahl sein. Aber Sie müssen trotzdem gründlich recherchieren, um den besten Tech-ETF für Ihr Portfolio zu finden. Dennoch findet man fast immer die gleichen Top 3 Vertreter in den verschiedenen weltweiten Technologie ETFs:
Der Vanguard Information Technology ETF (VGT, WKN: A0MMRM) ist einer der ältesten ETFs in diesem Bereich (Auflagedatum: 26.01.2004) und gibt daher einen guten Überblick über die Entwicklung von dem Technologiesektor. Mit einem durchschnittlichen jährlichen Wachstum von 23,03 % in den letzten 10 Jahren liegt die Performance deutlich über dem durchschnittlichen weltweiten Wachstum der IT Branche von 5,5 Prozent. Der VGT besteht zu 99 Prozent aus amerikanischen Unternehmen, mit einem Großteil (42,5 %) in Apple und Microsoft. Die Performance liegt wie bei den meisten Technologie ETFs über der Wertentwicklung des klassischen MSCI World. Seit Jahresbeginn hat der Vanguard Information Technology ETF um 14,1 % zugelegt und innerhalb eines Jahres um 26,8 %. Die Wertentwicklung reicht nicht ganz aus, um in den Top 5 gelistet zu werden. Da der Vanguard Information Technology ETF immer beliebter wird, wurde er in den letzten Jahren an immer mehr Börsenplätzen außerhalb der USA angeboten.
Die Daten für die verschiedenen ETFs stammen von den Anbietern selbst, Comdirect, und den Vergleichsseiten justETF und extraETF. Alle Zahlen sind auf dem Stand vom 31.07.2024.
| Platz | Name | Volumen in Mio. Euro | 1 Jahr | seit Jahresbeginn | 5 Jahre | WKN |
| 1 | Invesco US Technology Sector | 970 | 41 % | 82 % | 228 % | A0YHMJ |
| 3 | iShares S&P 500 Information Technology Sector | 7.747 | 37 % | 76 % | 218 % | A142N1 |
| 4 | Xtrackers MSCI USA Information Technology | 1.662 | 35 % | 66 % | 201 % | A1W9KD |
| 2 | SPDR S&P US Technology Select Sector | 1.080 | 25 % | 58 % | 187 % | A14QB5 |
| 5 | SPDR MSCI World Technology | 661 | 33 % | 57 % | 180 % | A2AE57 |
| Vergleich | iShares Core MSCI World | 71.258 | 21 % | 34 % | 83 % | A0RPWH |
Als Basisvergleich nehmen wir die Entwicklung in den letzten 5 Jahren. Da der Technologiebereich relativ neu ist, fallen einige Technologie ETFs in diesem Vergleich raus, da diese noch keine 5 Jahre existieren oder eine schlechte Performance hatten. Dazu zählen die Folgenden:
Technologie ETFs jünger als 5 Jahre:
| WKN | Name | Performance 1 Jahr in % | Performance YTD (seit Jahresbeginn) in % | Volumen in Mio. $ | ISIN |
| A2N9FP | iShares Electric Vehicles and Driving Technology | -5,5 | +2,75 | 721 | IE00BGL86Z12 |
| ETF026 | Amundi US Tech 100 Equal Weight | +13,5 | +7,6 | 431 | IE000Y9MG996 |
| A2QBZ3 | iShares MSCI Europe Information Technology Sector | +20,3 | +11,8 | 356 | IE00BMW42413 |
| A2PHCC | iShares MSCI World Information Technology | +35,4 | +22,8 | 292 | IE00BJ5JNY98 |
| A3DSTG | Amundi S&P Global Information Technology | +36,5 | +27,4 | 182 | IE000E7EI9P0 |
| LYX0ZG | Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered | +10,2 | +9,2 | 156 | LU2023678282 |
Ein physischer ETF investiert direkt (1:1) in die realen Werte des nachgebildeten Index, während ein synthetischer ETF einen Index über Tauschgeschäfte (Derivate, Swaps) nachbildet.
In dem vorherigen Abschnitt über junge Technologie ETFs wurde bereits deutlich, dass es auch spezialisierte ETFs wie den iShares Electric Vehicles and Driving Technology gibt. Dieser ist nicht nur auf Technologie, sondern speziell auf den Bereich E-Autos ausgerichtet und Tesla als größte Position hält. Nachfolgend sind die besten ETFs aus dem jeweiligen Technologie-Teilbereich aufgelistet.
Der Legal & General Cyber Security ETF ist der größte Fond in dem Sektor und ist somit die erste Wahl für viele Investoren in dem Bereich ETF für Digital Security. Das amerikanische Unternehmen IBM führt regelmäßig Marktanalysen im Bereich Cybersicherheit durch. In dem jährlichen Bericht "Cost of a Data Breach" von IBM stiegen die durchschnittlichen Kosten für Unternehmen auf der ganzen Welt, die im vergangenen Jahr von einer Datenpanne betroffen waren, im Jahr 2021 um 10 % auf 4,2 Millionen US-Dollar. Bereits ein Jahr später schätzt IBM die Kosten noch einmal um 3,5 % mehr als im Jahr zuvor ein.
Der Technologie ETF Defiance Quantum ETF (QTUM) bildet den BlueStar Quantum Computing and Machine Learning TR Index nach. Auf der Fondsseite heißt es, dass der Index auf Unternehmen abzielt, die bei maschinellem Lernen, Quantencomputing, Cloud-Computing und anderen transformativen Computertechnologien an vorderster Front stehen. Der Index bildet insgesamt 71 Aktien aller Größenordnungen ab. Unter diesen 71 Aktien befinden sich bekannte Namen wie Nvidia, Mitsubishi Electric Corp. (6503.T) und Marvell Technology Inc. (MRVL), aber auch weniger bekannte wie das Unternehmen IonQ Inc. (IONQ), das Hardware und Software für Quantencomputer entwickelt, und der japanische Halbleiterhersteller Renesas Electronics Corp. (6723.T). Der Defiance Quantum ETF wird nur in den USA angeboten.
Die Top 5 Aktien und ETFs im Bereich künstliche Intelligenz finden Sie hier.
Der iShares Automation & Robotics ETF bietet Zugang zu weltweiten Unternehmen, die Technologien im Bereich der Automatik und Robotik in den Industrie- und Schwellenländern entwickeln. Daher punktet der ETF mit einem vergleichsweisen niedrigen Anteil an Nordamerika und sehr hohen Volumen in Emerging Markets. Zu den größten Unternehmen der 195 Einzelpositionen zählen Nvidia (2,2 %), Advantest (2,08 %), Lattice Semiconductor Corp (1,76 %) und Bentley Systems Inc Ordinary Shares - Class B (1,53 %). Die Top 10 Unternehmen machen nur 16,03 % des gesamten Fonds aus.
Invesco Nasdaq Biotech
iShares Nasdaq US Biotechnology
Die Biotechnologie war in den letzten Jahren besonders relevant, da die globale Coronapandemie die ganze Welt erfasst hatte. Laboruntersuchungen, die Suche nach einem Heilmittel und viele Medikamente haben dem Biotechnologiesektor Auftrieb verliehen. Die Aktie von dem deutschen Unternehmen Biontech hat sich zwischenzeitlich verdreifacht, als ein Impfstoff auf den Markt gebracht wurde. Die Kurssprünge waren auch in einigen Biotechnologie ETFs sichtbar.
Bislang war die Börse im Jahr 2023 recht angetan von Technologiewerten. Die Mehrheit der Investoren ist sich einig, dass Investitionen in den Schwellenländern (Emerging Markets) sich in den kommenden Jahren ziemlich gut entwickeln werden. Morgan Stanley und BlackRock teilen den Optimismus in Bezug auf Investitionen in die Schwellenländer. Nachfolgend sind drei vielversprechende Technologie ETFs, die in Emerging Markets investieren.
SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap (ISIN: IE00B48X4842, WKN: A1JJTF, Ticker SPYX)
Der SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap hat in den letzten drei Jahren mit ca. 50 % die höchste Rendite erzielt. Ein paar weitere ETFs im Technologiebereich kommen auf eine ähnlich hohe Rendite, aber dieser ETF weit zusätzlich die 2 niedrigste Volatilität im selben Zeitraum auf.
In der aktuellen Zusammensetzung investiert der SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap den Großteil in Technologie, dennoch ist es nur ein Anteil von 16,02 %. Das restliche Kapital geht in Industrie (14,65 %), Grundstoffe (12,74 %) und Nicht-Basiskonsumgüter (11,42 %). Die Länder mit den größten Anteilen sind Indien (22,35 %), Taiwan (21,38 %) und Südkorea (15,03 %), während China (5,46 %) nur einen kleinen Anteil ausmacht.
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF (ISIN: IE00BKM4GZ66, WKN: A111X9)
Der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF hat in den letzten drei Jahren mit ca. 18 % eine eher durchschnittliche Rendite erzielt. Dieser ETF in Emerging Markets verfügt über das größte Fondsvolumen, was wahrscheinlich durch die geringen Gebühren von 0,18 % bedingt ist.
In der aktuellen Zusammensetzung investiert der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF den Großteil in Technologie, dennoch ist es nur ein Anteil von 16,38 %. Das restliche Kapital geht in Industrie (14,07 %), Grundstoffe (12,21 %) und Nicht-Basiskonsumgüter (11,12 %). Die Länder mit den größten Anteilen sind Indien (21,99 %), Taiwan (21,1 %) und Südkorea (14,87 %), während China (5,4 %) nur einen kleinen Anteil ausmacht.
iShares MSCI Emerging Markets Small Cap ETF (ISIN: IE00B3F81G20, WKN: A0RGER)
Der iShares MSCI Emerging Markets Small Cap ETF legt die beste Performance in den letzten 3 Jahren hin und schüttet die Dividenden halbjährlich aus. Wer also einen ausschüttenden Emerging Markets ETF haben möchte, hätte in den letzten drei Jahren eine Wertentwicklung von 17,5 % gehabt, zusätzlich zur Ausschüttung. Das ist die 2. beste Performance der Emerging Markets ETFs.
In der aktuellen Zusammensetzung investiert der iShares MSCI Emerging Markets Small Cap ETF den Großteil nicht in Technologie, sondern in Finanzdienstleistungen zu 19,6 %. Das restliche Kapital geht in Technologie (19,23 %), Nicht-Basiskonsumgüter (12,92 %) und Telekommunikation (8,57 %). Die Länder mit den größten Anteilen sind China (24,6 %), Taiwan (15,3 %), Indien (14,4 %) und Südkorea (12,34 %), während das restliche Kapital zum Großteil nach Südamerika und Afrika geht.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Technologie ETFs eine attraktive Anlageoption bieten, die Zugang zu einer Vielzahl von technologiebasierten Unternehmen ermöglichen und eine bessere Performance als der klassische Welt ETF. Ebenfalls interessant sind die Top 5 KI Aktien und ETFs und Wachstumsaktien in diesem Bereich. Für Investoren, die an Halbleiterunternehmen interessiert sind, ist der beste Halbleiter ETF eine ausgezeichnete Wahl.
Technologie ETFs profitieren von einzelnen Trends wie OpenAI, bekannt für ChatGPT, und zeigen das Potenzial der Künstlichen Intelligenz für Technologie ETFs auf. Zudem wird die Anwendung von Künstlicher Intelligenz in der Versicherungsbranche und vielen weiteren Bereichen immer relevanter. Small Cap Aktien bieten größeres Wachstumspotenzial und finden sich auch in spezialisierten Technologie ETFs wieder, während sichere Aktien und ETFs Stabilität in das Portfolio bringen können.
Thomas Breithaupt
Redakteur
Mit einer Leidenschaft für Technik- und Finanzthemen war der Schritt vom Physikstudium zum Wirtschaftsjournalismus vorprogrammiert. Das analytische Denkvermögen hilft, sachlich zu berichten und neben der Entwicklung von Software eine fundierte Berichterstattung zu erstellen. Zwischen den Recherchen hilft Sport dabei, einen klaren Kopf zu bewahren und hält fit für den Surfurlaub.
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