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Autor: Thomas B. · Zuletzt aktualisiert: 24.03.24
Finanzen Edelmetalle Nachhaltigkeit · 8 Min. Lesedauer
Bei Investitionen in Rohstoffe oder Metalle denken die meisten zuerst an Gold, Silber, Platin oder Öl, aber der steigende Wert von Technologiemetallen bleibt oft übersehen. Durch den technologischen Fortschritt immer weiter zu und wird in Zukunft durch steigende Nachfrage noch wertvoller werden. Die breite Masse beachtet Technologiemetalle als Investition nur wenig. Während kurzfristig hohe Gewinne durchaus möglich sind, sollten man lieber in Technologiemetalle investieren, um eine langfristige Anlage für die nächsten 10 Jahre oder länger zu haben. Für den Handel mit Sachwerten ist ein vertrauenswürdiger Partner mit einem überzeugenden Konzept wie das Noble Portfolio +finomet notwendig.
Technologiemetalle verdienen ihre Namen durch ihre einzigartige Bedeutung für Hightech-Anwendungen. Mehr als 2 Elemente zählen zu den Technologiemetallen.
Typische Technologiemetalle sind Indium, Gallium, Rhenium, Neodym, Germanium, Terbium und Dysprosium. Natürlich gibt es noch viel mehr, aber die oben genannten sind die am weitesten verbreiteten Technologiemetalle für Investoren und Käufer. Wer die Technologiemetalle als Anlage sieht, sollte diese aber nicht selbst kaufen und Zuhause ins Regal, Keller oder Bankschließfach legen. Wenn man die Investition in Technologiemetalle wieder verkaufen möchte, verlangt der Käufer in der Regel Nachweise, dass die Metalle echt sind.
Erneute Zertifikate oder Überprüfungen, dass das Metall über die Jahre noch dasselbe ist, können teuer werden. Einige der Technologiemetalle können flüssig sein, verdampfen schnell oder könnten verunreinigt sein und sind so nicht mehr für industrielle Anwendungen tauglich. Sie selbst würden wahrscheinlich auch lieber von einem zertifizierten Händler kaufen, anstatt von einer Privatperson, da die Preise in der Regel sehr ähnlich sind. Wer Technologiemetalle kaufen möchte, sollte sich das Noble Portfolio +finomet von Noble BC genauer anschauen. Das Unternehmen hat durch Noble Elements industrielle Abnehmer für die Seltenen Erden und Technologiemetalle und stellt so sicher, zum aktuellen Marktpreis zu verkaufen.
Die Idee in Technologiemetalle zu investieren, anstatt zu kaufen, ist insofern interessant, als man am technologischen Fortschritt in Form von Sachwerten partizipieren kann. Trends wie Photovoltaik, Speichertechnologien, Elektromobilität, Computerchips, Legierungen, etc. sind nur einige Anwendungsgebiete für verschiedene Technologiemetalle. Die Möglichkeiten sind vielfältig und die Aktienkurse der Technologieunternehmen sind mittlerweile die größten Unternehmen der Welt. Namen wie Nvidia, Intel, AMD, Apple, Samsung oder Alphabet Inc. (ehemals Google) kennt so gut wie jeder.
Der weltweite Markt für Technologiemetalle und Seltenerdmetalle soll zwischen 2023 und 2035 jährlich um mindestens 8 % wachsen. Einzelne Rohstoffe haben dabei ein deutlich stärkeres Wachstum.
Investition in Nachhaltigkeit mit Technologiemetallen
Noble Portfolio +finomet
Eine gelungene Investition in Technologiemetalle und Seltene Erden braucht Expertenwissen und Erfahrung. Die Menschen hinter der Noble BC verfügen über langjährige Erfahrung im Handel mit kritischen Rohstoffen und stellen mit Ihnen gemeinsam Ihr persönliches Portfolio zusammen. Ab einem Mindestbestellwert von 10.000 Euro erhalten Sie eine Mischung der Technologiemetalle und Seltenen Erden, die von der Industrie derzeit am stärksten nachgefragt werden. Dabei orientiert sich die Noble BC nicht an kurzfristigen Trends, sondern beobachtet den Markt über einen längeren Zeitraum.
Ende 2022 gab es eine Hafnium Preisexplosion, nachdem die Industrie das Technologiemetall Hafnium wieder benötigt haben. Aufgrund seiner Temperaturfestigkeit in Legierungen, wird es in Turbinen eingesetzt. Der größte Abnehmer ist hierbei die Luftfahrt, Raumfahrt und Kraftwerke, die bei hohen Temperaturen laufen. Die Preisexplosion von etwa 300 Prozent kam zustande, nachdem die Aufträge für Flugzeughersteller während der Corona-Pandemie eingebrochen waren. Die Lockerungen haben zu einem explosionsartigen Anstieg bei dem Hafnium Preis geführt.
Germanium ist ein Technologiemetall, weil es in Glasfaserkabeln, Nachtsichtgeräten, Wärmebildkameras und weiteren Hightech-Geräten verwendet wird. Insbesondere der Ausbau von Glasfaserkabel in Deutschland und vielen weiteren Ländern führt zu einem konstant hohen Bedarf nach Germanium in den nächsten 10 Jahren. Teilweise war der Bedarf bereits höher als die weltweite Produktion. Im Zuge des Handelskonflikts zwischen China und USA wurde Germanium auf die Liste der kritischen Rohstoffe der EU gesetzt. Die chinesische Regierung hat für Gallium und Germanium Ausfuhrbeschränkungen im August 2023 veranlasst.
Gallium ist im Vergleich zu Gold ein gängiges Metall. Wenn man in Gallium investiert, profitiert man von der Entwicklung von Halbleitern wie Solarzellen und LEDs, digitaler Kommunikation wie 5G/6G und WLAN, Radar sowie Satelliten. Halbleiter aus Germanium sind besonders rauschfrei, sodass es immer an wichtigen Stellen der Infrastruktur eingesetzt wird. Wie Germanium und Indium kann das Technologiemetall Gallium nur als Nebenprodukt gewonnen werden. Gallium ist ein Nebenprodukt von Bauxit, kommt also zusammen mit Aluminium und Zink vor. Gallium ist auch für die Technologien der Zukunft notwendig. Weitere wichtigen Anwendungen des Technologiemetalls sind die Mikro- und Optoelektronik, in Hochfrequenzbauteilen und in Magneten.
Indium ist ein sehr seltenes Metall. Mit seiner Seltenheit ist auf Platz 62 von 80 stabilen Elementen, die in der Erdkruste vorkommen. Indium wird bei der Gewinnung und Verarbeitung von Zink-, Kupfer-, Zinn- oder Bleierzen gewonnen. Indium ist also ein Nebenprodukt. Das Technologiemetall Indium kann auf viele verschiedene Arten verwendet werden. Man findet es zum Beispiel in LCDs, Flachbildschirmen, Batterien, elektromagnetischen Abschirmungen, Beschichtungen für Fenster, als Lötmetall, in Dünnschicht-Photovoltaikzellen, Legierungen und so weiter. Allein diese Anwendungen machen deutlich, dass die Nachfrage nach Indium in Zukunft nicht abnehmen, sondern eher zunehmen wird.
Rhenium wird als Nebenprodukt bei der Kupferproduktion raffiniert, wobei der Großteil der weltweiten Produktion in Chile stattfindet. Im Durchschnitt braucht man etwa 124 Gramm Kupfer, um 1 Gramm reines Rhenium zu erzeugen. Es hat die zweithöchste Schmelztemperatur (3.182 °C) aller Metalle, die nur noch von Wolfram (3.422 °C) übertroffen wird. Daher wird Rhenium wie Hafnium als bevorzugtes Metall für Hochtemperaturanwendungen eingesetzt und spielt eine entscheidende Rolle bei Erdölraffinerien. Das Technologiemetall ist im Flugzeugbau und zunehmend auch in Raketen unverzichtbar. Laut einer Studie des Fraunhofer-Instituts für System- und Innovationsforschung wird sich die Nachfrage nach Rhenium in Zukunftstechnologien bis 2035 mehr als verdoppeln. Für Investoren bietet Rhenium ebenfalls eine sichere Anlage unter den Technologiemetallen für mehr als 10 Jahren.
Investieren in Technologiemetalle und Seltene Erden war noch nie so einfach und sicher wie heute. In der Vergangenheit gab es kaum Möglichkeiten, als Privatanleger in die kritischen Rohstoffe zu investieren, da diese nicht an der Börse gehandelt werden. Für die Industrie ist die Reinheit der Technologiemetalle sehr wichtig und es macht einen Unterschied, ob ein Stoff zu 99 % rein ist oder zu 99,9 %. Als Privatperson hat man keine Möglichkeit seine Investition wieder zu verkaufen, außer man kauft eine ausreichende Menge, sodass die Kosten für Nachweise kaum ins Gewicht fallen.
Als Investor bei Noble BC beteiligt man sich gewissermaßen an eine Einkaufsgemeinschaft für Technologiemetalle mit einem transparenten Akteure am Markt. Die Blockchain-basierte Plattform von finomet gewährleistet höchste Sicherheitsstandards für alle Beteiligten. Durch eine Einkaufsgemeinschaft oder Zusammenschluss mit mehreren Investoren sind bereits einmalige Investitionen ab 10.000 € oder einer kleinen monatlichen Rate möglich, wie bei einem ETF-Sparplan.
Der Bedarf von Technologiemetallen nimmt weiter zu
In Technologiemetalle investieren
Technologiemetalle gelten als Sachwertanlage und haben dadurch bereits einen steuerlichen Vorteil gegenüber Futures am Rohstoffmarkt. Dazu kommt, dass bei Noble BC die Technologiemetalle und Seltenen Erden im Zollfreilager eingelagert werden, wodurch keine Steuern für Kauf und Verkauf anfallen. Wie beim Einkauf im zollfreien Teil am Flughafen fällt die Umsatzsteuer/Mehrwertsteuer weg.
Für Sachwertanlagen gilt, dass diese steuerfrei nach 1 Jahr Haltedauer werden. Verkauft man diese früher, gilt das als Spekulation und muss entsprechend Einkommenssteuern bezahlen. Da es kein klassisches Finanzprodukt ist, müssen keine Ertragssteuern, Solidaritätszuschlag, Abgeltungssteuern oder andere Abgaben bezahlt werden. Gewinn bleibt Gewinn.
Experten auf aller Welt sind sich einig, dass es immer wieder Versorgungsengpässe mit Technologiemetallen geben wird. Nach der "Net-Zero by 2050"-Roadmap der Internationalen Energieagentur würde der Anteil der erneuerbaren Energien von derzeit etwa 10 Prozent auf 60 Prozent weltweit steigen, vor allem durch Sonnen-, Wind- und Wasserkraft. Der Anteil fossiler Brennstoffe würde von fast 80 Prozent auf etwa 20 Prozent sinken. Dazu kommt die Digitalisierung und der Fortschritt der gesamten Menschheit. Mit einem steigenden Wohlstand steigt auch der Bedarf an technischen Geräten in Entwicklungsländern stark an.
Die Ersetzung fossiler Brennstoffe durch kohlenstoffarme Technologien würde eine Verachtfachung der Investitionen in erneuerbare Energien erfordern und einen starken Anstieg der Nachfrage nach Technologiemetallen bewirken. Die Entwicklung von Minen ist jedoch ein Prozess, der sehr lange dauert, oft ein Jahrzehnt oder länger und sowohl auf Unternehmens- als auch auf Länderebene verschiedene Herausforderungen mit sich bringt. Um die Abhängigkeit von China zu reduzieren, unternimmt die EU und die USA große Investitionen und wird damit den Markt für Technologiemetalle maßgeblich beeinflussen. Lars Kruse und Andreas Kroll von Noble BC erzählen im Interview über die Zukunft von Technologiemetallen.
Zunächst stellt sich die Frage, wie weit die derzeitige Metallproduktion ausgebaut ist und ob die vorhandenen Reserven für die Energiewende ausreichen werden. Angesichts des prognostizierten Anstiegs des Verbrauchs von Technologiemetallen bis 2050 im Rahmen eines Netto-Null-Szenarios erscheinen die derzeitigen Produktionsraten unzureichend, da sie zum Teil um mehr als zwei Drittel hinter dem Bedarf zurückbleiben. Auch die derzeitigen Kupfer-, Lithium- und Platinvorräte reichen nicht aus, um den künftigen Bedarf zu decken, da sie um 30 bis 40 Prozent hinter dem Bedarf zurückbleiben. Dazu kommen politische Launen und Machtspiele, die immer wieder Handelskontrollen herbeirufen.
Die Wertentwicklung von Technologiemetallen und Seltene Erden als Anlageobjekt gehören ebenso wie andere Edelmetalle und Aktien zur Assetklasse der Sachwerte. Um deren Wertentwicklung vergleichbar und auf einen Blick sichtbar zu machen, hat Noble BC den Noble Element Index (NEX) entwickelt. Der NEX bildet Wertentwicklung der Rohstoffe aus dem Noble Portfolio +finomet ab. Die Wertentwicklung von dem NEX seit Januar 2020 im Vergleich mit den beiden Aktienindizes DAX und S&P 500, sowie den Edelmetallen Gold, Silber und Platin zeigt einen deutlichen Unterschied. Während der NEX und der S&P 500 in etwa gleich schnell gewachsen sind, waren der Mix aus Technologiemetalle und Seltene Erden ab April 2022 deutlich im Vorteil gegenüber den Börsen.
Während der Aktienmarkt und sogar die Edelmetalle an Wert verloren haben, sind die Rohstoffe für technische Geräte weiterhin stark angestiegen. Noble BC schreibt dazu, "wer am 1. Januar 2021 eine Summe von 10.000 Euro in Technologiemetalle investiert hatte, bekam am 18. Oktober 2023 22.090 Euro dafür zurück." Für die ausgewählten Technologiemetalle Indium, Gallium, Rhenium, Germanium und Hafnium erwarten die Experten eine starke Wertentwicklung. So soll sich zum Beispiel die Nachfrage nach Gallium bis zum Jahr 2035 versechsfachen.
Thomas B.
Redakteur
Master-Student im Fach Physik mit besonderem Interesse an Technik- und Finanzthemen.
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