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In Silber investieren – divers und ertragreich anlegen

Autor: Tom Dietrich · Zuletzt aktualisiert: 24.06.24

Edelmetalle · 8 Min. Lesedauer

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Die Investition in Edelmetalle hat sich für viele Anleger in Zeiten der wirtschaftlichen Unsicherheit als wichtige Absicherung erwiesen. Auch in Silber zu investieren ist dabei immer populärer geworden. Dieser Vermögenswert, der sich perfekt zum Schutz vor Inflation und Marktunsicherheit eignet, wird häufig genutzt, um seine Aktien-Investments zu diversifizieren und sich vor Preissteigerungen zu schützen. 

Wie kann man in Silber investieren?

 

 

Silbermünzen und Barren

 

Der physische Besitz des Edelmetalls, häufig in Form von Münzen, ist die traditionelle Methode des Silberbesitzes. Wenn Sie Silber besitzen, können Sie es auf vielfältige Weise verwenden. 
 
Obwohl lokale Händler oder Pfandhäuser auch physisches Silber anbieten können, wird der Kauf von echtem Silber häufig online getätigt. Wenn Sie größere Mengen kaufen wollen oder Silberbarren besitzen möchten,  müssen Sie sich möglicherweise an einen spezialisierten Händler wenden.
 
Neben dem Besitz von herkömmlichen Silbermünzen kann auch die Akquise von besonders seltenen Münzen von Vorteil sein. Bestimmte Jahrgänge oder Seltenheiten erzielen meist einen höheren Preis. Vermeiden Sie es, Sammlerstücke zu kaufen und für diese extra zu bezahlen, wenn Sie Silber lediglich als Wertanlage besitzen möchten. 

 

Hier können Sie den tagesaktuellen Silberpreis abrufen.
 


Silber-ETFs

 

Die Investition in Anteile eines Silber-ETFs ist heute eine der beliebtesten Möglichkeiten, in Silber zu investieren. Physisches Silber wird häufig von den Anbietern der ETFs gehalten, und somit besitzen die Anleger indirekt das Edelmetall.
 
Fonds sind auch eine sehr zugängliche und liquide Methode für den Verkauf von Silber. Häufig kann das Edelmetall sofort zum Marktwert verkauft werden. Es gibt unzählige verschiede Silber-ETFs, wie den Invesco Physical Silver ETF (SSLV).

 


Terminkontrakte

 

Sogenannte Futures für Silber sind eine Art von Derivat, das auch zur Investition in Silber genutzt werden kann. Ein Terminkontrakt ist das Recht, eine Ware zu einem festgelegten zukünftigen Preis zu kaufen oder zu verkaufen, unabhängig von dem zugrunde liegenden Rohstoff. Sie haben jedoch nur die Möglichkeit, mit der Ware zu traden, nicht sie zu besitzen.
 
Beim Handel mit Futures setzen Anleger häufig eine Hebelwirkung ein, die es ihnen ermöglicht, mit einem geringen Anfangskapital eine große Anzahl von Terminkontrakten zu erweben. Dies kann zwar zu höheren Verlusten führen, bietet aber auch ein höheres Anlagepotenzial und die Chance, mehr Geld zu verdienen.

 

 

Silberminen-Aktien


Eine weitere Möglichkeit, in Silber zu investieren ist der Erwerb von Aktien von Unternehmen, die selbst das Edelmetall fördern. Anlagen dieser Art sind nicht mit dem Besitz von Silber gleichzusetzen, da sie nur eine Beteiligung an einem Konzern darstellen, das sich um die Gewinnung des Edelmetalls bemüht und von den Bergbauaktivitäten profitiert. Sie investieren also nur indirekt in Silber.

Online in Silber investieren
Online in Silber investieren

Vor- und Nachteile bei der Anlage in Silber

 

 

Vorteile beim Silberkauf

 

Der Kauf von Silber, insbesondere in den oben genannten Formen, hat viele Vor- und Nachteile. Wenn Sie über eine Investition in das Edelmetall nachdenken, sollten Sie immer bedenken, dass es verschiedene Möglichkeiten gibt, darin zu investieren. 

 


Silbermünzen und Barren

 
Physischen Silber zu besitzen ist die einzige Form des echten Eigentums. Für die Verwaltung ihrer Anlage benötigen Sie weder eine Internetverbindung noch eine Drittpartei. Außerdem sind Sie nicht dem Risiko ausgesetzt, dass ein börsengehandelter Fonds seine Anteile zu teuer verkauft oder nicht ordnungsgemäß verwaltet.
 
Im Gegensatz zu Gold, das nur als Wertanlage verwendet wird, profitiert Silber von seiner breiten Verwendung in zahlreichen industriellen Anwendungen. Das Metall ist bekannt für seine Verwendung in der Automobilindustrie, in Elektronikprodukten, in Solarzellen und in der Fotografie. Neue Innovationen in den jeweiligen Bereichen wie Silberoxidbatterien, leitfähige Silberdruckfarben und verschiedene Nanotechnologien auf Silberbasis sind gerade außerdem groß im Kommen. 

 


Silber-ETFs

 

Der Silberpreis ist aufgrund der industriellen Nachfrage schwankungsanfälliger als der Goldpreis und reagiert in der Regel auf verschiedene Weise. Da ETFs, die den Silberpreis oder Terminkontrakte abbilden, leicht verkauft werden können, wenn die Anleger der Meinung sind, dass die Preise zu hoch sind, sind sie eine liquidere Anlage als physische Silberbarren. ETFs sind die beste Option für Investoren, die ihre Bestände eventuell schnell liquidieren müssen. 
 
Die meisten ETFs sind sehr einfach zu kaufen und zu verkaufen, und viele Online-Broker bieten den kostenlosen Handel mit ETFs an. Außerdem müssen Sie sich nicht um den physischen Schutz Ihrer Anlage kümmern. Dennoch gibt  Cybersecurity-Risiken, die zu berücksichtigen sind. 

 

 

Silber-Terminkontrakte

 

Der größte Vorteil eines Silber-Futures ist die Möglichkeit, Hebelwirkungen zu nutzen. Bei der Investition in Terminkontrakte setzen viele Anleger einen eher kleinen Geldbetrag ein und haben die Chance, exponentiell höhere Erträge zu erzielen, wenn sich der Kurs zu ihren Gunsten entwickeln. Beim Kauf eines Futures-Kontrakts müssen Investoren ihren eigenen Preis wählen, im Gegensatz zu dem Erwerb eines Silber-ETFs zum Marktpreis. 

 

 

Silberminen-Aktien

 

Investitionen in Silberminenunternehmen sind zwar nicht dasselbe wie der Kauf von Silber, haben aber den Vorteil, dass sie mehr Diversifizierung bieten. Theoretisch könnten Anleger sowohl Aktien von Silber- als auch von Silber fördernden Unternehmen erwerben, um ihr Risiko zu verringern. Da der Aktienkurs des Bergbauunternehmens von anderen Faktoren beeinflusst wird, kann sich nämlich der Preis anders entwickeln als der des Rohstoffes.

Silberminen als Investment
Silberminen als Investment

Nachteile beim Silberkauf

 


Silbermünzen und Barren

 

Es kann schwieriger sein, echtes Silber zu verkaufen, wenn Sie dies schnell tun müssen. Außerdem folgen die physischen Märkte möglicherweise nicht den neuesten Silberpreisen, was sich auf Ihren Kauf- oder Verkaufspreis auswirken kann. 
 
Mit dem Kauf von physischem Silber sind weitere Kosten verbunden, die den Anlegern möglicherweise nicht bewusst sind. Investoren zahlen je nach Quelle in der Regel 5 % bis 6 % an Provisionen für den Erwerb von Silbermünzen und -barren. Auch die Kosten für die Lagerung sollten berücksichtigt werden. Ein Tresor zu Hause kann je nach Größe Tausende von Euros kosten, und es fallen auch jährliche Gebühren für die Lagerung von Edelmetallen auf Treuhandkonten sowie in Bankschließfächern an. 

 


Silber-ETFs

 

Anleger können über einen börsengehandelten Fonds in Silber investieren, der zu tagesaktuellen Preisen gehandelt wird und jährliche Kosten von nur 0,50 % aufweist. Das Gegenparteirisiko, das mit dem Besitz eines ETFs verbunden ist im Vergleich zu anderen Investitionsmethoden das größte.
 
Das Edelmetall selbst ist nicht im Besitz der Aktionäre. Wenn Sie jedoch echtes Silber besitzen, gehört es Ihnen. Sie haben die Wertanlage in Ihren eigenen Händen oder in einem Tresor.
 


Silber-Terminkontrakte


Bei der Investition in Silber-Futures gibt es vor allem zwei Nachteile. Erst mal bedeutet der Kauf eines Terminkontrakts nicht ausdrücklich, dass man Silber besitzt, im Gegensatz zur Anlage in einen Silber-ETF, durch welche man einen indirekten Anspruch auf das Edelmetall erwirbt.
 
Die Komplexität von Terminkontrakten ist ein weiterer Nachteil. Diese sind nichts für Anfänger und können für unerfahrene Anleger sehr komplex sein, im Gegensatz zu anderen Formen wie börsengehandelten Fonds, die einfach und schnell abgewickelt werden können. Außerdem können zusätzliche Kosten anfallen, die je nach Anbieter unterschiedlich sind.

 


Silberminen-Aktien


Trotz der vielen Vorteile bedeutet der Besitz einer Silberminen-Aktie nicht wirklich eine direkte Anlage in Silber. Der Erfolg des Aktienkapitals des Bergbauunternehmens hängt letztlich von seiner Fähigkeit ab, sein Geschäft erfolgreich zu führen, selbst wenn die Silberpreise steigen. Dadurch kann ein Anleger Verluste erleiden, die nichts mit dem Silberpreis zu tun haben, wenn das Unternehmen ein Cashflow-Defizit oder einen totalen Anlagenausfall erleidet.
 
Konzerne, die Silber abbauen, können auch unkontrollierbaren Faktoren ausgesetzt sein, die sich gegen die Förderung des Edelmetalls richten könnten. Beispielsweise der Kampf gegen den Klimawandel könnte durch neue staatliche Auflagen ein Bergbauunternehmen beeinträchtigen. Infolgedessen wäre eine Investition in ein solches möglicherweise nicht so rentabel wie in Silber selbst.

Zusammenfassung: Vor- und Nachteile bei der Investition in Silber

 

 

  Silbermünzen und Barren Silber-ETFs Silber-Terminkontrakte Silberminen-Aktie
Vorteile Investition in den physischen Besitz des Edelmetalls und somit sehr sicher liquideste Option: lässt sich viel einfacher kaufen und verkaufen Möglichkeit Investitionen für höhere Renditen zu hebeln können anderen Faktoren unterliegen als Silber selbst / Somit können sie zur Diversifizierung Ihres Portfolios genutzt werden
Nachteile  Anfälliger für Diebstahl, teurer in der Lagerung und weniger liquide  Gegenparteirisiko, also möglicher Totalverlust im Falle der Zahlungsunfähigkeit des ETF-Anbieters  Größere Gefahr von Verlusten und schwieriger zu kaufen und verkaufen  Ist nicht der eigentliche Eigentümer des Silbers und birgt deutliche zusätzliche Geschäftsrisiken.

 

Warum sollte man 2024 in Silber investieren?

 

Silber ist seit Langem eine zuverlässige Anlage. Die Antwort auf die Frage, ob eine Investition in das Edelmetall auch in 2024 sinnvoll ist, kann je nach Anleger unterschiedlich ausfallen. Silber ist nicht die beste Wahl für diejenigen, die hohe potenzielle Renditen bei starkem Risiko suchen. Das Edelmetall ist jedoch eine sinnvolle Investition für Anleger, die eine relativ sicherere Anlage mit praktischem Nutzen und Anwendungen interessant finden. 

Sollte man Silbermünzen oder -barren kaufen?


Die mit dem Kauf von Münzen und Barren verbundenen Risiken sind in der Regel die gleichen. Beide müssen physisch an einem Ort aufbewahrt werden, um Diebstahl oder Verlust zu verhindern. Für diese Aufbewahrung, vor allem wenn sie in einem Bankschließfach erfolgt, können Wartungsgebühren anfallen. Der Besitz von Silbermünzen kann in gewissem Maße den Verkauf von Silber vereinfachen, da die Käufer die Menge, die sie kaufen möchten, begrenzen können.

Wo sollte man Silber kaufen?


Bei dieser Frage kommt es ganz auf die individuellen Anlageziele des Investors an. Börsengehandelte Fonds oder Terminkontrakte sind meist sinnvoller für Anleger, die einfach nur von einem Anstieg des Silberpreises profitieren wollen. Münzen oder Barren sind passender für Investoren, die Silber wirklich besitzen und volle Kontrolle darüber haben wollen. 

Fazit

 

Sowohl der Besitz von physischen Edelmetallen als auch der Kauf von Silber-ETFs haben für Anleger, die in Silber anlegen möchten, Vor- und Nachteile. Je nach individuellen Anlagezielen sollten Sie auch über den Erwerb von Aktien eines Silberminenunternehmens oder von Terminkontrakten nachdenken. 
 
All diese Optionen unterscheiden sich voneinander und bieten damit dem Anleger verschiedene Chancen und Risiken. Mit der Investition in Silber wird man zwar nicht von heute auf morgen reich, kann sich aber vor Krisen absichern und sein Portfolio weiter diversifizieren.


Tom Dietrich

Tom Dietrich

Redakteur

Bachelor-Student im Fach Medien und Kommunikation mit besonderer Begeisterung für Finanzthemen. Börseninvestor seit dem 18. Lebensjahr.

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