In Silber investieren – divers und ertragreich anlegen

Vor- und Nachteile bei der Anlage in Silber

Vorteile beim Silberkauf

Der Kauf von Silber, insbesondere in den oben genannten Formen, hat viele Vor- und Nachteile. Wenn Sie über eine Investition in das Edelmetall nachdenken, sollten Sie immer bedenken, dass es verschiedene Möglichkeiten gibt, darin zu investieren. 

Silbermünzen und Barren:

 
Physischen Silber zu besitzen ist die einzige Form des echten Eigentums. Für die Verwaltung ihrer Anlage benötigen Sie weder eine Internetverbindung noch eine Drittpartei. Außerdem sind Sie nicht dem Risiko ausgesetzt, dass ein börsengehandelter Fonds seine Anteile zu teuer verkauft oder nicht ordnungsgemäß verwaltet.
 
Im Gegensatz zu Gold, das nur als Wertanlage verwendet wird, profitiert Silber von seiner breiten Verwendung in zahlreichen industriellen Anwendungen. Das Metall ist bekannt für seine Verwendung in der Automobilindustrie, in Elektronikprodukten, in Solarzellen und in der Fotografie. Neue Innovationen in den jeweiligen Bereichen wie Silberoxidbatterien, leitfähige Silberdruckfarben und verschiedene Nanotechnologien auf Silberbasis sind gerade außerdem groß im Kommen. 

Silber-ETFs:

Der Silberpreis ist aufgrund der industriellen Nachfrage schwankungsanfälliger als der Goldpreis und reagiert in der Regel auf verschiedene Weise. Da ETFs, die den Silberpreis oder Terminkontrakte abbilden, leicht verkauft werden können, wenn die Anleger der Meinung sind, dass die Preise zu hoch sind, sind sie eine liquidere Anlage als physische Silberbarren. ETFs sind die beste Option für Investoren, die ihre Bestände eventuell schnell liquidieren müssen. 
 
Die meisten ETFs sind sehr einfach zu kaufen und zu verkaufen, und viele Online-Broker bieten den kostenlosen Handel mit ETFs an. Außerdem müssen Sie sich nicht um den physischen Schutz Ihrer Anlage kümmern. Dennoch gibt  Cybersecurity-Risiken, die zu berücksichtigen sind. 

Silber-Terminkontrakte:

Der größte Vorteil eines Silber-Futures ist die Möglichkeit, Hebelwirkungen zu nutzen. Bei der Investition in Terminkontrakte setzen viele Anleger einen eher kleinen Geldbetrag ein und haben die Chance, exponentiell höhere Erträge zu erzielen, wenn sich der Kurs zu ihren Gunsten entwickeln. Beim Kauf eines Futures-Kontrakts müssen Investoren ihren eigenen Preis wählen, im Gegensatz zu dem Erwerb eines Silber-ETFs zum Marktpreis. 

Silberminen-Aktien:

Investitionen in Silberminenunternehmen sind zwar nicht dasselbe wie der Kauf von Silber, haben aber den Vorteil, dass sie mehr Diversifizierung bieten. Theoretisch könnten Anleger sowohl Aktien von Silber- als auch von Silber fördernden Unternehmen erwerben, um ihr Risiko zu verringern. Da der Aktienkurs des Bergbauunternehmens von anderen Faktoren beeinflusst wird, kann sich nämlich der Preis anders entwickeln als der des Rohstoffes.
 

Nachteile beim Silberkauf

Silbermünzen und Barren:

Es kann schwieriger sein, echtes Silber zu verkaufen, wenn Sie dies schnell tun müssen. Außerdem folgen die physischen Märkte möglicherweise nicht den neuesten Silberpreisen, was sich auf Ihren Kauf- oder Verkaufspreis auswirken kann. 
 
Mit dem Kauf von physischem Silber sind weitere Kosten verbunden, die den Anlegern möglicherweise nicht bewusst sind. Investoren zahlen je nach Quelle in der Regel 5 % bis 6 % an Provisionen für den Erwerb von Silbermünzen und -barren. Auch die Kosten für die Lagerung sollten berücksichtigt werden. Ein Tresor zu Hause kann je nach Größe Tausende von Euros kosten, und es fallen auch jährliche Gebühren für die Lagerung von Edelmetallen auf Treuhandkonten sowie in Bankschließfächern an. 

Silber-ETFs:

Anleger können über einen börsengehandelten Fonds in Silber investieren, der zu tagesaktuellen Preisen gehandelt wird und jährliche Kosten von nur 0,50 % aufweist. Das Gegenparteirisiko, das mit dem Besitz eines ETFs verbunden ist im Vergleich zu anderen Investitionsmethoden das größte.
 
Das Edelmetall selbst ist nicht im Besitz der Aktionäre. Wenn Sie jedoch echtes Silber besitzen, gehört es Ihnen. Sie haben die Wertanlage in Ihren eigenen Händen oder in einem Tresor.
 

Silber-Terminkontrakte:

Bei der Investition in Silber-Futures gibt es vor allem zwei Nachteile. Erst mal bedeutet der Kauf eines Terminkontrakts nicht ausdrücklich, dass man Silber besitzt, im Gegensatz zur Anlage in einen Silber-ETF, durch welche man einen indirekten Anspruch auf das Edelmetall erwirbt.
 
Die Komplexität von Terminkontrakten ist ein weiterer Nachteil. Diese sind nichts für Anfänger und können für unerfahrene Anleger sehr komplex sein, im Gegensatz zu anderen Formen wie börsengehandelten Fonds, die einfach und schnell abgewickelt werden können. Außerdem können zusätzliche Kosten anfallen, die je nach Anbieter unterschiedlich sind.

Silberminen-Aktien:

Trotz der vielen Vorteile bedeutet der Besitz einer Silberminen-Aktie nicht wirklich eine direkte Anlage in Silber. Der Erfolg des Aktienkapitals des Bergbauunternehmens hängt letztlich von seiner Fähigkeit ab, sein Geschäft erfolgreich zu führen, selbst wenn die Silberpreise steigen. Dadurch kann ein Anleger Verluste erleiden, die nichts mit dem Silberpreis zu tun haben, wenn das Unternehmen ein Cashflow-Defizit oder einen totalen Anlagenausfall erleidet.
 
Konzerne, die Silber abbauen, können auch unkontrollierbaren Faktoren ausgesetzt sein, die sich gegen die Förderung des Edelmetalls richten könnten. Beispielsweise der Kampf gegen den Klimawandel könnte durch neue staatliche Auflagen ein Bergbauunternehmen beeinträchtigen. Infolgedessen wäre eine Investition in ein solches möglicherweise nicht so rentabel wie in Silber selbst.